公募基金擁抱AI的速度，比想象中更快！

繼一季度末基金經(jīng)理用ChatGPT撰寫季度報(bào)告之后，近日，興證全球基金攜手Qtrade聯(lián)合打造AI資金交易機(jī)器人，隨著智能交易員“興寶”正式在Qtrade平臺(tái)上線，興證全球基金也成為國(guó)內(nèi)首家將AI技術(shù)應(yīng)用于資金交易領(lǐng)域的公募基金公司。

不僅如此，一些頭部基金公司或搭建并應(yīng)用“AI+HI”的智能投研平臺(tái)，或已經(jīng)通過(guò)模型全方位刻畫企業(yè)的創(chuàng)新能力，正在積極探索AI的更多可能性。再加上二級(jí)市場(chǎng)上人工智能主題熱度始終高漲，今年作為AI“大年”已是不爭(zhēng)的事實(shí)。

AI“進(jìn)軍”基金交易領(lǐng)域

“興寶”究竟能做些什么？

據(jù)公司透露，作為智能交易員，“興寶”主要聚焦交易場(chǎng)景，提升線上服務(wù)能力。通過(guò)不斷地問(wèn)答交流，經(jīng)過(guò)一系列的詢價(jià)議價(jià)過(guò)程，完成對(duì)手方的詢價(jià)需求采集，并將詢價(jià)狀態(tài)實(shí)時(shí)反饋給交易員，獲取最終匹配交易反饋給交易員，和對(duì)手方確認(rèn)后即可完成交易。通過(guò)簡(jiǎn)潔高效的可視化智能操作，快速實(shí)現(xiàn)資金回購(gòu)交易場(chǎng)景的高效達(dá)成。

興證全球基金表示，隨著公司資金交易業(yè)務(wù)的不斷發(fā)展，交易員詢價(jià)、審查工作量與日俱增，自“興寶”上線以來(lái)，AI交易員替代了大量重復(fù)勞動(dòng)，極大提升了工作效率，降低了操作風(fēng)險(xiǎn)。自5月19日上線以來(lái)成交量逾百億。

不僅僅在交易領(lǐng)域，公司相關(guān)人士透露，在風(fēng)險(xiǎn)控制策略方面，公司也進(jìn)行了標(biāo)準(zhǔn)化和前瞻性布局。此外，在銀行間債券交易方面，公司也在推進(jìn)通過(guò)智能機(jī)器人提升詢價(jià)效率。近期在重點(diǎn)推進(jìn)與外匯交易中心對(duì)接iDeal聊天工具，通過(guò)智能機(jī)器人接入iDeal聊天工具，進(jìn)行詢價(jià)對(duì)話與應(yīng)答，從而提升銀行間債券交易的詢價(jià)效率。目前已初步完成對(duì)接，正在進(jìn)行場(chǎng)景訓(xùn)練。

“AI+HI”智能投研平臺(tái)

事實(shí)上，一些頭部基金公司對(duì)AI的探索和應(yīng)用早已起步，正在快速推進(jìn)中。華夏基金總經(jīng)理李一梅介紹說(shuō)，作為資產(chǎn)管理公司，華夏基金非常重視投研的數(shù)字化建設(shè)。目前公司針對(duì)權(quán)益投研、固收投研交易和資產(chǎn)配置分別搭建了靈犀、飛翼和萬(wàn)象三大AI投資輔助系統(tǒng)，還在指數(shù)量化投資中引入AI“加持”。

具體而言，靈犀系統(tǒng)為權(quán)益投研的一站式工作臺(tái)。它結(jié)合內(nèi)外部信息，為投研人員提供盈利預(yù)測(cè)、智能研報(bào)、同業(yè)跟蹤、行業(yè)比較等功能，幫助沉淀、提升信息的傳遞和投研轉(zhuǎn)化效率。

飛翼系統(tǒng)服務(wù)固收投研交易。投資方面，通過(guò)組合深度分析功能，整合持倉(cāng)交易業(yè)績(jī)等分析指標(biāo)，便于基金經(jīng)理動(dòng)態(tài)感知組合倉(cāng)位和業(yè)績(jī)。研究方面，通過(guò)專題研究，跟蹤市場(chǎng)熱點(diǎn)機(jī)會(huì)。轉(zhuǎn)債研究、交易方面，通過(guò)智能盯盤、整合銀行間、交易所詢報(bào)價(jià)、成交行情，結(jié)合內(nèi)部持倉(cāng)研究數(shù)據(jù)，提高投資交易盯盤效率。

萬(wàn)象投顧平臺(tái)以資產(chǎn)配置策略中心與智能資產(chǎn)策略研究平臺(tái)為基礎(chǔ)，構(gòu)建公司級(jí)資產(chǎn)配置大腦。整合了全市場(chǎng)公私募基金數(shù)據(jù)以及140000+內(nèi)外調(diào)研紀(jì)要和訪談?dòng)涗?，形成?00余個(gè)獨(dú)具特色的基金分析指標(biāo)，初步實(shí)現(xiàn)了涵蓋資產(chǎn)定義與產(chǎn)品研究、市場(chǎng)及策略研究、投資策略組合管理、市場(chǎng)觀點(diǎn)四個(gè)主體功能的業(yè)務(wù)閉環(huán)。

李一梅介紹說(shuō)，在AI投資的路上，華夏基金已經(jīng)探索、實(shí)踐了6年，并已將AI策略轉(zhuǎn)化為了實(shí)打?qū)嵉腁I指數(shù)增強(qiáng)與AI主動(dòng)基金產(chǎn)品。公開(kāi)信息顯示，華夏即將在本月底推出的新產(chǎn)品——華夏智勝新銳就是一只基于人工智能量化模型篩選優(yōu)質(zhì)上市公司、構(gòu)建投資組合，并運(yùn)用數(shù)量化方法優(yōu)化組合交易并控制風(fēng)險(xiǎn)的股票型基金產(chǎn)品。

“在指數(shù)量化領(lǐng)域，‘AI+投資’的策略已經(jīng)成熟。大互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代用算法解析數(shù)據(jù)，AI策略可快速完成市場(chǎng)掃描和股票選擇；相比傳統(tǒng)的量化策略，AI機(jī)器學(xué)習(xí)更能在算法上進(jìn)行自動(dòng)進(jìn)化和策略迭代，能夠更好地應(yīng)對(duì)瞬息萬(wàn)變的市場(chǎng)活動(dòng)。”李一梅表示。

刻畫企業(yè)創(chuàng)新能力

全方位賦能投資

除了華夏基金以外，2015年，早在人工智能還未成為市場(chǎng)熱點(diǎn)時(shí)，嘉實(shí)基金董事總經(jīng)理、首席科學(xué)家張自力就向公司提議成立嘉實(shí)基金人工智能投研中心（AI Lab）和嘉實(shí)基金博士后科研工作站。人工智能投研中心以人工智能投資決策和大類資產(chǎn)配置為主要研究方向，博士后科研工作站則著力于攻關(guān)如何在數(shù)字時(shí)代把人工智能運(yùn)用于價(jià)格發(fā)現(xiàn)的過(guò)程中，通過(guò)實(shí)證、論文發(fā)表來(lái)推動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)收益投資模型有效前沿向前推進(jìn)，通過(guò)系統(tǒng)的方法管理風(fēng)險(xiǎn)和獲取無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益提升。

“比如，關(guān)于創(chuàng)新在企業(yè)成長(zhǎng)中起到的關(guān)鍵作用和對(duì)長(zhǎng)期回報(bào)的影響，我們?cè)诩螌?shí)做了一套企業(yè)全方位的創(chuàng)新能力研究模型，從財(cái)務(wù)、專利以及更廣泛的領(lǐng)域去研究公司的創(chuàng)新能力，這樣能夠精準(zhǔn)地刻畫企業(yè)的有形價(jià)值和無(wú)形價(jià)值，有助于在投資中把握科技企業(yè)的生命周期，從而獲得更好的回報(bào)?！睆堊粤Ω嬖V記者。

“人類的智能時(shí)代已經(jīng)正式開(kāi)啟。這是比工業(yè)革命更重大的一個(gè)轉(zhuǎn)折點(diǎn)。”張自力強(qiáng)調(diào)說(shuō)，“縱觀人類歷史發(fā)展，工業(yè)革命實(shí)現(xiàn)了體力的擴(kuò)大化，信息革命實(shí)現(xiàn)了信息處理的快速化，其本質(zhì)都是不斷突破和擴(kuò)大化人類的能力邊界。而人工智能有望將全人類的智能進(jìn)一步提升，從生產(chǎn)到消費(fèi)到創(chuàng)造都將有一個(gè)巨大的飛越和改變，這一趨勢(shì)浩浩蕩蕩，不可更改，我們要做的就是積極擁抱它，并利用好人工智能為大多數(shù)人做更好的投資?！?/p>

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