上證報(bào)中國(guó)證券網(wǎng)訊（記者 張瓊斯）11月10日，國(guó)家外匯管理局管理檢查司副司長(zhǎng)史丙棟在2023金融街論壇年會(huì)上表示，目前，外匯微觀監(jiān)管的核心制度安排是交易的真實(shí)性管理，也就是要求外匯交易的業(yè)務(wù)背景都是真實(shí)的。近年來(lái)，外匯局適應(yīng)高水平開(kāi)放需要，在推進(jìn)便利化改革的同時(shí)，不斷完善真實(shí)性管理的內(nèi)涵和方式，防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)取得明顯成效。

“當(dāng)然也遇到了一些難題，市場(chǎng)主體的實(shí)際感受沒(méi)有完全達(dá)到預(yù)期的政策目標(biāo)?！笔繁麠澅硎荆环矫?，銀行的一線風(fēng)險(xiǎn)防控作用沒(méi)有得到充分發(fā)揮，還存在空殼公司通過(guò)構(gòu)造交易騙稅騙補(bǔ)，或者通過(guò)地下錢莊轉(zhuǎn)移資金等現(xiàn)象。另一方面，外匯局持續(xù)推動(dòng)便利化政策，但部分銀行執(zhí)行效果有限，經(jīng)營(yíng)主體的獲得感不夠強(qiáng)。

他表示，近年來(lái)，外匯局嚴(yán)厲打擊非法跨境金融活動(dòng)，假單證這種非法活動(dòng)大幅度減少，更多不法企業(yè)為規(guī)避銀行通過(guò)報(bào)關(guān)單核驗(yàn)渠道發(fā)現(xiàn)違法事實(shí)，不再像以前那樣做假單證，而是買真的報(bào)關(guān)單去構(gòu)造交易。表面查驗(yàn)發(fā)現(xiàn)不了問(wèn)題，但穿透成本又非常高，對(duì)真實(shí)性管理提出了新挑戰(zhàn)。

史丙棟表示，下一步，外匯局將認(rèn)真貫徹中央金融工作會(huì)議精神，努力推動(dòng)破解相關(guān)難題，借鑒國(guó)際反洗錢的理念和規(guī)則，結(jié)合中國(guó)實(shí)際，將好的做法和經(jīng)驗(yàn)引入到外匯管理體制。

“我們擬開(kāi)展銀行外匯展業(yè)改革，推動(dòng)商業(yè)銀行外匯業(yè)務(wù)流程再造。”史丙棟透露，這兩天，相關(guān)辦法就會(huì)向全社會(huì)公開(kāi)征求意見(jiàn)，不斷健全宏觀審慎和微觀監(jiān)管兩位一體的管理框架，全面加強(qiáng)外匯監(jiān)管，防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)既要放得開(kāi)又能管得住的目標(biāo)，推動(dòng)我國(guó)金融高質(zhì)量發(fā)展。

關(guān)于外匯展業(yè)改革內(nèi)容，史丙棟表示，將要求銀行總行自上而下推動(dòng)建立全流程的外匯展業(yè)框架，通過(guò)強(qiáng)化事前和事后管理，打破事中逐筆審查單據(jù)的局限性，優(yōu)化真實(shí)性審核的內(nèi)涵。

其中，在事前環(huán)節(jié)，通過(guò)盡職調(diào)查打通銀行內(nèi)部的數(shù)據(jù)孤島，更好對(duì)客戶進(jìn)行畫像，并通過(guò)標(biāo)準(zhǔn)化的客戶風(fēng)險(xiǎn)分類評(píng)估，實(shí)現(xiàn)客戶的分類分層管理，為事中的差異化審核奠定基礎(chǔ)。在事中環(huán)節(jié)，根據(jù)客戶的主體風(fēng)險(xiǎn)和業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)施差異化審核，對(duì)優(yōu)質(zhì)客戶給予更大程度便利。

“未來(lái)，最優(yōu)質(zhì)的客戶可能辦理業(yè)務(wù)都是無(wú)感的。對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶開(kāi)展強(qiáng)化審查。營(yíng)造越誠(chéng)信越便利、越失信越受制約的環(huán)境?！笔繁麠澅硎?，未來(lái)的外匯檢查也將更注重銀行盡職調(diào)查是否到位、分類標(biāo)準(zhǔn)是否科學(xué)、事后風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)是否有效等。同時(shí)，外匯局研究制定了盡職免責(zé)情形并已經(jīng)開(kāi)始試點(diǎn)，鼓勵(lì)銀行在全流程展業(yè)框架下，大膽為誠(chéng)信客戶提供更便捷高效的服務(wù)。