根據(jù)銀保監(jiān)會通知，此次自查整改工作分為全面自查、徹底整改、總結(jié)報告幾個部分。其中的首要重點是全面自查，一方面是保險機構(gòu)自查建立及落實相關管理制度和管理責任情況，另一方面是排查銷售人員在自媒體發(fā)布違規(guī)或不當信息情況，覆蓋面較大的是后者。

此次排查銷售人員的自媒體，都是當前活躍度較高的平臺，包括但不限于微信朋友圈、微信公眾號、微信視頻號、抖音視頻、快手視頻、微博帖子、小紅書筆記、今日頭條帖子等。

要求排查銷售人員在自媒體發(fā)布違規(guī)或不當信息情況，包括：

此外，通知還要求各保險機構(gòu)排查銷售人員互聯(lián)網(wǎng)營銷宣傳過程中其他違反法律法規(guī)、銀保監(jiān)會有關規(guī)定、公序良俗、公司相關規(guī)章制度的行為。

此次互聯(lián)網(wǎng)營銷宣傳合規(guī)性自查整改工作針對的保險機構(gòu)，包括保險公司、保險專業(yè)代理機構(gòu)、保險經(jīng)紀機構(gòu)，要求以法人機構(gòu)為責任主體，部署各級分支機構(gòu)全面梳理檢視銷售人員互聯(lián)網(wǎng)營銷宣傳合規(guī)性。

銷售人員包括保險公司從事保險銷售的所有人員(即：個人保險代理人，從事保險銷售的員工、勞務派遣人員、非全日制用工人員)、保險專業(yè)代理機構(gòu)的代理從業(yè)人員、保險經(jīng)紀機構(gòu)的經(jīng)紀從業(yè)人員。

據(jù)銀保監(jiān)會公布的保險公司銷售從業(yè)人員數(shù)據(jù)，截至2022年6月30日，全國保險公司在保險中介監(jiān)管信息系統(tǒng)執(zhí)業(yè)登記的銷售人員570.7萬人。其中，94家人身險公司執(zhí)業(yè)登記銷售人員401.4萬人、占比70.3%；90家財產(chǎn)險公司執(zhí)業(yè)登記銷售人員169.3萬人、占比29.7%。

此次自查整改工作的目的是提高保險機構(gòu)銷售人員互聯(lián)網(wǎng)營銷宣傳合規(guī)性，壓實保險機構(gòu)管控主體責任，防止銷售誤導，規(guī)范市場秩序，保護保險消費者合法權益，促進保險市場高質(zhì)量發(fā)展。

通知要求各保險公司徹底整改。一是即查即糾，保險機構(gòu)對自查發(fā)現(xiàn)的不規(guī)范宣傳行為，立即制止糾正；二是落實責任追究，對造成嚴重后果、危害消費者合法利益的，依法依規(guī)依章開展處分處罰，追究相關人員責任；三是完善制度機制，針對自查中發(fā)現(xiàn)的帶有普遍性、傾向性的問題，舉一反三、建立約束制度和管理機制，加強合規(guī)培訓和定期檢查監(jiān)督。前兩項工作應在6月15日前完成。

同時，通知要求各保險機構(gòu)全面總結(jié)自查整改情況，形成專項報告，于6月30日前報送監(jiān)管部門。