1月9日，深圳地方金融局（簡稱“深圳金融局”）正式發(fā)文宣布，將加快推進深圳國際財富管理中心建設(shè)。

事實上，深圳對于建設(shè)國際財富管理中心的雄心由來已久。早在2021年10月，深圳金融局就曾招標開展“深圳建設(shè)國際財富管理中心路徑研究項目”，以期為深圳建設(shè)國際財富管理中心提供有益參考路徑。2022年10月，深圳金融局還特意召開聽證會，就《關(guān)于加快建設(shè)國際財富管理中心的意見（征求意見稿）》聽取社會各界意見和建議。

30萬億財富管理目標

2022年1月，深圳在金融業(yè)“十四五”規(guī)劃中明確了“一區(qū)四中心”的戰(zhàn)略目標：在打造金融安全區(qū)的前提下，著力打造全球創(chuàng)新資本形成中心、全球金融科技中心、全球可持續(xù)金融中心、國際財富管理中心。

此次《關(guān)于加快建設(shè)國際財富管理中心的意見》（簡稱“《意見》”）強調(diào)，深圳計劃打造要素集聚、業(yè)態(tài)齊備、開放融合的現(xiàn)代化財富管理生態(tài)圈，財富管理行業(yè)規(guī)模、創(chuàng)新能力、開放水平、影響力競爭力達到國際領(lǐng)先水平。預(yù)計到2025年，銀行、證券、保險、基金、信托等財富管理總規(guī)模達30萬億元以上。

根據(jù)2022年1月發(fā)布的深圳市金融業(yè)高質(zhì)量發(fā)展“十四五”規(guī)劃，2020年深圳財富管理總規(guī)模僅20萬億元，其中證券業(yè)經(jīng)營機構(gòu)管理資產(chǎn)規(guī)模僅13萬億元。而預(yù)計到2025年，這組數(shù)字將增長至30萬億元、20萬億元。

此外，深圳還計劃吸引培育具有較強影響力的財富管理機構(gòu)不少于100家，注冊的合格境外有限合伙人（QFLP）、合格境內(nèi)投資者境外投資（QDIE）、外商獨資私募證券投資機構(gòu)（WFOE PFM）試點機構(gòu)不少于300家。

事實上，財富管理行業(yè)是深圳金融業(yè)近年來增長最為迅速的領(lǐng)域之一。截至2022年底，深圳銀行、證券、保險、基金（含私募）、期貨等各類財富管理機構(gòu)資產(chǎn)管理規(guī)模達到26.6萬億元，占全國約1/5。歐洲知名投資雜志《歐洲養(yǎng)老金與投資》最新發(fā)布的“2022全球資管500強”榜單中，中國資管機構(gòu)有30家上榜，深圳有8家，數(shù)量上僅次于上海的10家、高于北京的7家。

在政策導(dǎo)向方面，此次《意見》強調(diào)“四個突出”，包括突出“國際領(lǐng)先”的高端定位，突出健全財富管理完整生態(tài)體系，突出財富管理行業(yè)創(chuàng)新和數(shù)字化轉(zhuǎn)型，以及突出深港財富管理合作和市場對外開放。

具體而言，《意見》共有25條，其中主體部分從四個方面提出了20條具體意見:

一是促進財富管理機構(gòu)集聚，完善財富管理產(chǎn)業(yè)體系。支持各類金融機構(gòu)及子公司在深圳落戶發(fā)展財富管理業(yè)務(wù)，并對符合條件的落戶財富管理機構(gòu)給予獎勵。按照2022年4月發(fā)布的《深圳市支持金融企業(yè)發(fā)展的若干措施》，符合條件的落戶財富管理機構(gòu)最高可獲得5000萬元獎勵。

同時，促進私募基金、私募證券集聚發(fā)展，支持大中型科技企業(yè)設(shè)立企業(yè)風(fēng)險投資基金（CVC基金），支持設(shè)立市場化私募股權(quán)投資二級市場基金（S基金），促進第三方財富管理機構(gòu)規(guī)范發(fā)展，支持信用評級、資信服務(wù)、不動產(chǎn)項目運營管理等專業(yè)服務(wù)機構(gòu)加快發(fā)展。

二是支持財富管理行業(yè)創(chuàng)新，加快財富管理數(shù)字化轉(zhuǎn)型。鼓勵財富管理機構(gòu)開發(fā)ESG基金和REITs等創(chuàng)新產(chǎn)品。支持養(yǎng)老金融創(chuàng)新發(fā)展，鼓勵各類財富管理機構(gòu)開發(fā)養(yǎng)老理財產(chǎn)品、養(yǎng)老目標基金等養(yǎng)老金融產(chǎn)品。充分利用綜合改革試點等探索推進信托財產(chǎn)登記制度建設(shè)，推動信托財產(chǎn)非交易過戶試點。

按照“一產(chǎn)業(yè)集群、一專項基金”要求完善政府引導(dǎo)基金布局，撬動更多創(chuàng)投資本和社會財富流向深圳市“20+8”戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)集群和未來產(chǎn)業(yè)。支持財富管理機構(gòu)數(shù)字化轉(zhuǎn)型，推進智能投顧行業(yè)的標準化建設(shè),合規(guī)提供“一站式”資產(chǎn)配置解決方案。

三是加強深港財富管理合作，擴大財富管理市場開放。支持深圳財富管理機構(gòu)深入?yún)⑴c“跨境理財通”業(yè)務(wù)試點，推動基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)領(lǐng)域不動產(chǎn)投資基金（REITs）等投資產(chǎn)品納入“深港通”互聯(lián)互通投資標的。

支持符合條件的香港家族辦公室，在深圳注冊成立專業(yè)機構(gòu)申請金融產(chǎn)品銷售、基金投資顧問等業(yè)務(wù)牌照，或申請登記為私募基金管理人，合法依規(guī)拓展內(nèi)地市場。并鼓勵深圳財富管理機構(gòu)在香港及國際以新設(shè)機構(gòu)、兼并收購、戰(zhàn)略入股等方式提升服務(wù)境外投資者及全球資產(chǎn)配置的能力。

四是優(yōu)化財富管理營商環(huán)境，營造行業(yè)良好發(fā)展生態(tài)。支持前海深港國際金融城、香蜜湖新金融中心、紅嶺新興金融產(chǎn)業(yè)帶、深圳灣科技金融核心區(qū)高品質(zhì)規(guī)劃建設(shè)財富管理集聚區(qū)，形成各有側(cè)重、互補發(fā)展格局，推動全市域財富管理行業(yè)協(xié)調(diào)發(fā)展。

建設(shè)跨業(yè)態(tài)的財富管理行業(yè)協(xié)會，鼓勵開展行業(yè)合規(guī)建設(shè)、標準制度制定、行業(yè)人才培訓(xùn)、財富管理產(chǎn)品評級、金融消費者權(quán)益保護等公共活動。推進高端金融智庫體系建設(shè)，舉辦財富管理行業(yè)高端國際論壇。